மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் இருந்து ஒருவர் எதிர்பார்க்கும் வருமானம், மியூச்சுவல் ஃபண்டின் வகை, முதலீட்டு உத்தி, சந்தை நிலைமைகள் மற்றும் ஃபண்டின் அடிப்படைப் பத்திரங்களின் செயல்திறன் உள்ளிட்ட பல்வேறு காரணிகளைப் பொறுத்து பரவலாக மாறுபடும். கடந்தகால செயல்திறன் எதிர்கால முடிவுகளைக் குறிக்கவில்லை என்பதையும், முதலீட்டு வருமானம் வரும்போது எந்த உத்தரவாதமும் இல்லை என்பதையும் கவனத்தில் கொள்ள வேண்டும். இருப்பினும், கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய சில பொதுவான புள்ளிகள் இங்கே:
1. வரலாற்று வருமானம்: பரஸ்பர நிதிகள் பொதுவாக 1 வருடம், 3 ஆண்டுகள், 5 ஆண்டுகள் மற்றும் பல காலகட்டங்களில் நிதி எவ்வாறு செயல்பட்டது என்பதைக் காட்டும் வரலாற்று வருமானத் தரவை வழங்குகிறது. இது நிதியின் வரலாற்று செயல்திறனைப் பற்றிய ஒரு யோசனையை உங்களுக்கு வழங்க முடியும்.
2. சந்தை செயல்திறன்: பரஸ்பர நிதிகள் சந்தை அபாயங்களுக்கு உட்பட்டவை, மேலும் அவற்றின் வருமானம் நிதிச் சந்தைகளின் ஒட்டுமொத்த செயல்திறனால் பாதிக்கப்படுகிறது. ஏற்றம் அல்லது மேல்நோக்கிப் போக்கும் சந்தைகளில், வருமானம் அதிகமாக இருக்கும், அதே சமயம் கரடுமுரடான அல்லது கீழ்நோக்கிச் செல்லும் சந்தைகளில், வருமானம் குறைவாக இருக்கலாம்.
3. முதலீட்டு உத்தி: வெவ்வேறு பரஸ்பர நிதிகள் வெவ்வேறு முதலீட்டு நோக்கங்கள் மற்றும் உத்திகளைக் கொண்டுள்ளன. எடுத்துக்காட்டாக, சில நிதிகள் வளர்ச்சிப் பங்குகளில் கவனம் செலுத்தலாம், மற்றவை பத்திரங்கள் அல்லது சொத்து வகுப்புகளின் கலவையில் முதலீடு செய்யலாம். நிதியின் முதலீட்டு மூலோபாயம் சந்தை நிலைமைகளுடன் எவ்வளவு நன்றாக ஒத்துப்போகிறது மற்றும் அந்த உத்தியைச் செயல்படுத்துவதில் நிதி மேலாளர் எவ்வளவு திறமையானவர் என்பதைப் பொறுத்து வருமானம் இருக்கும்.
4. இடர் மற்றும் நிலையற்ற தன்மை: பொதுவாக, அதிக சாத்தியமுள்ள வருவாயைக் கொண்ட நிதிகள் அதிக அளவு ஆபத்து மற்றும் நிலையற்ற தன்மையைக் கொண்டுள்ளன. சாத்தியமான வருவாயை மதிப்பிடும்போது உங்கள் இடர் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் முதலீட்டு இலக்குகளை கருத்தில் கொள்வது முக்கியம்.
5. பல்வகைப்படுத்தல்: மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பல முதலீட்டாளர்களிடமிருந்து பணத்தைத் திரட்டி, பத்திரங்களின் போர்ட்ஃபோலியோவில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் பல்வகைப்படுத்தலை வழங்குகின்றன. பல்வகைப்படுத்தல் ஆபத்தை பரப்ப உதவுகிறது, ஆனால் இது நிதியின் வருமானத்தையும் பாதிக்கலாம். நன்கு பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதியானது காலப்போக்கில் மிகவும் நிலையான வருமானத்தை வழங்கலாம், ஆனால் அது விதிவிலக்காக அதிக வருமானத்தை உருவாக்காது.
6. செலவுகள் மற்றும் கட்டணங்கள்: மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் செலவு விகிதங்கள் மற்றும் விற்பனை சுமைகள் போன்ற பல்வேறு கட்டணங்களை வசூலிக்கின்றன. இந்த செலவுகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு நிகர வருமானத்தை பாதிக்கலாம். சாத்தியமான வருமானத்தை மதிப்பிடும்போது இந்த செலவுகளைக் கருத்தில் கொள்வது அவசியம்.
நினைவில் வைத்து கொள்ளுங்கள், நிதியின் ப்ரோஸ்பெக்டஸை கவனமாக மதிப்பாய்வு செய்வதும் முதலீடு செய்வதற்கு முன் நிதி ஆலோசகருடன் கலந்தாலோசிப்பதும் முக்கியம். உங்கள் நிதி நிலைமை மற்றும் இலக்குகளின் அடிப்படையில் அவர்கள் தனிப்பயனாக்கப்பட்ட வழிகாட்டுதலை வழங்க முடியும்.
