முதலீட்டாளரின் மரணத்திற்குப் பிறகு பரஸ்பர நிதி முதலீடுகளின் உரிமையானது முதலீட்டாளர் ஒரு நாமினியை பெயரிட்டுள்ளாரா இல்லையா என்பதைப் பொறுத்தது.
* முதலீட்டாளர் ஒரு நாமினியை பெயரிட்டிருந்தால், நாமினியே மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகளுக்கு சட்டப்பூர்வ வாரிசாக இருப்பார். மியூச்சுவல் ஃபண்ட் யூனிட்களின் உரிமையை தங்கள் பெயருக்கு மாற்றுவதற்காக, மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனத்திற்கு டிரான்ஸ்மிஷன் கோரிக்கைப் படிவத்தை நாமினி சமர்ப்பிக்கலாம்.
* முதலீட்டாளர் ஒரு நாமினியை பெயரிடவில்லை என்றால், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகள் முதலீட்டாளரின் சட்டப்பூர்வ வாரிசுகளுக்கு மாற்றப்படும். மியூச்சுவல் ஃபண்ட் யூனிட்களின் உரிமையைப் பெற, சட்டப்பூர்வ வாரிசுகள், பரஸ்பர நிதி நிறுவனத்திடம் ஒரு சோதனை உயில் அல்லது வாரிசுச் சான்றிதழைச் சமர்ப்பிக்க வேண்டும்.
இரண்டு சந்தர்ப்பங்களிலும், பரஸ்பர நிதி அலகுகளின் பரிமாற்றத்தை செயலாக்க பின்வரும் ஆவணங்கள் தேவைப்படும்:
* முதலீட்டாளரின் இறப்புச் சான்றிதழ்
* முதலீட்டாளரின் பான் கார்டு
* நாமினி அல்லது சட்டப்பூர்வ வாரிசுகளின் பான் கார்டு
* நாமினி அல்லது சட்டப்பூர்வ வாரிசுகளின் அடையாளச் சான்று
* அறிவிப்பு மற்றும் இழப்பீட்டு படிவம்
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகளை நாமினி அல்லது சட்டப்பூர்வ வாரிசுகளுக்கு மாற்றும் செயல்முறை முடிவடைய சில வாரங்கள் ஆகலாம்.
மனதில் கொள்ள வேண்டிய சில கூடுதல் விஷயங்கள் இங்கே:
* முதலீட்டாளர் ஒரு தரகர் மூலம் பரஸ்பர நிதியில் முதலீடு செய்திருந்தால், தரகர் பரிமாற்ற செயல்முறைக்கு உதவ முடியும்.
* முதலீட்டாளர் ஒரு SIP மூலம் மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்திருந்தால், முதலீட்டாளர் இறந்த பிறகும் SIP தொடரும். நாமினி அல்லது சட்டப்பூர்வ வாரிசுகள் SIPஐத் தொடர வேண்டுமா அல்லது யூனிட்களை மீட்டெடுக்க வேண்டுமா என்பதைத் தீர்மானிக்க வேண்டும்.
* மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகள் டிமேட் கணக்கில் இருந்தால், நாமினி அல்லது சட்டப்பூர்வ வாரிசுகள் யூனிட்களை விற்கும் முன் டிமேட் கணக்கை தங்கள் பெயருக்கு மாற்ற வேண்டும்.
