மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் இருந்து ஒருவர் எதிர்பார்க்கும் வருமானம் பல காரணிகளைப் பொறுத்து பரவலாக மாறுபடும். மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் என்பது முதலீட்டு முறையை பொறுத்தது என்பதைப் புரிந்துகொள்வது அவசியம், அவை பங்குகள், பத்திரங்கள் அல்லது பிற பத்திரங்களின் பல்வகைப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவில் முதலீடு செய்ய பல முதலீட்டாளர்களிடமிருந்து பணத்தை சேகரிக்கின்றன. எனவே, அவற்றின் வருமானம் அடிப்படை சொத்துக்களின் செயல்திறன் மற்றும் ஒட்டுமொத்த சந்தை நிலைமைகளுக்கு உட்பட்டது.
1. கடந்த கால செயல்திறன்: கடந்தகால செயல்திறன் எதிர்கால முடிவுகளைக் குறிக்கவில்லை, ஆனால் வெவ்வேறு சந்தை நிலைகளில் நிதி எவ்வாறு செயல்பட்டது என்பதைப் பற்றிய யோசனையை இது உங்களுக்குத் தரும். பல்வேறு காலகட்டங்களில் (1-ஆண்டு, 3-ஆண்டு, 5-ஆண்டு மற்றும் 10-ஆண்டு) நிதியின் செயல்திறனைப் பார்க்கவும், அதன் நிலைத்தன்மையை உணரவும்.
2. முதலீட்டு உத்தி மற்றும் ரிஸ்க்: வெவ்வேறு பரஸ்பர நிதிகள் வெவ்வேறு முதலீட்டு உத்திகள் மற்றும் ரிஸ்க் நிலைகளைக் கொண்டுள்ளன. ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் (பங்குகளில் முதலீடு செய்தல்) பொதுவாக அதிக சாத்தியமுள்ள வருமானத்தைக் கொண்டிருக்கின்றன, ஆனால் அதிக ஆபத்துக்களுடன் வருகின்றன. மறுபுறம், பத்திர நிதிகள் (நிலையான-வருமானப் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்வது) மிகவும் சுமாரான வருமானத்தை வழங்க முனைகின்றன, ஆனால் பொதுவாக குறைவான அபாயகரமானவை.
3. சந்தை நிலைமைகள்: மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வருமானம் நிதிச் சந்தைகளின் ஒட்டுமொத்த செயல்திறனால் கணிசமாக பாதிக்கப்படுகிறது. ஏற்றமான சந்தை காலங்களில், வருமானம் அதிகமாக இருக்கலாம், அதே சமயம் கரடுமுரடான சந்தைகள் குறைவான அல்லது எதிர்மறையான வருமானத்திற்கு வழிவகுக்கும்.
4. செலவு விகிதம்: மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் தங்கள் இயக்கச் செலவுகளை ஈடுகட்ட, செலவு விகிதம் எனப்படும் கட்டணங்களை வசூலிக்கின்றன. அதிக செலவு விகிதம் காலப்போக்கில் உங்களின் ஒட்டுமொத்த வருமானத்தில் உண்ணலாம்.
5. முதலீட்டு காலம்: உங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டை நீங்கள் வைத்திருக்கும் காலம் வருமானத்தை கூட்டலாம் அல்லது குறைக்கலாம். சந்தையில் குறுகிய கால ஏற்ற இறக்கங்கள் குறிப்பிடத்தக்க வருமானத்தை வழங்காது, ஆனால் நீண்ட காலத்திற்கு (5 ஆண்டுகள் அல்லது அதற்கு மேல்), நீங்கள் வளர்ச்சிக்கான கணிசமான திறனைக் காணலாம்.
6. பல்வகைப்படுத்தல்: பல்வகைப்பட்ட பரஸ்பர நிதிகள் பல்வேறு சொத்து வகுப்புகள் மற்றும் துறைகளில் தங்கள் முதலீடுகளை பரப்புகின்றன. இந்த பல்வகைப்படுத்தல் ஆபத்தை குறைக்கவும் மேலும் நிலையான வருமானத்தை வழங்கவும் உதவும்.
7. மேலாளரின் நிபுணத்துவம்: செயலில் நிர்வகிக்கப்படும் நிதிகள் முதலீட்டு முடிவுகளை எடுப்பதற்கு நிதி மேலாளரின் திறன்களை நம்பியுள்ளன. ஒரு திறமையான மற்றும் அனுபவம் வாய்ந்த மேலாளர் ஒரு குறியீட்டு நிதியுடன் ஒப்பிடும்போது சிறந்த வருமானத்தை உருவாக்க முடியும்.
பரஸ்பர நிதி முதலீடுகள் சந்தை அபாயங்களுக்கு உட்பட்டவை என்பதையும், வருமானத்திற்கு உத்தரவாதம் இல்லை என்பதையும் கவனத்தில் கொள்ள வேண்டும். எந்தவொரு மியூச்சுவல் ஃபண்டிலும் முதலீடு செய்வதற்கு முன், உங்கள் இடர் சகிப்புத்தன்மை, நிதி இலக்குகள் மற்றும் முதலீட்டு எல்லையை மதிப்பிடுவது முக்கியம். கூடுதலாக, நிதி ஆலோசகரின் ஆலோசனையைப் பெறுவது நல்லது, அவர் உங்கள் குறிக்கோள்கள் மற்றும் இடர் சுயவிவரத்துடன் இணைந்த நிதிகளைத் தேர்ந்தெடுப்பதில் உங்களுக்கு வழிகாட்டலாம்.
